Как разграничиваются сделки, совершенные на платформе Binance Kazakhstan и на платформе Binance Global?

Согласно подпункту 4-3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» оборот (обращение) цифровых активов – совершение гражданско-правовых сделок с цифровыми активами на территории Республики Казахстан или с участием гражданина, резидента Республики Казахстан или юридического лица, зарегистрированного в Республике Казахстан, включающих покупку, продажу, обмен, перевод, хранение цифрового актива.
Как указано в пункте 1 статьи 12-1 указанного Закона, на территории Республики Казахстан выпуск и деятельность по организации оборота (обращения) необеспеченных цифровых активов допускаются исключительно в случаях, перечисленных в данной норме, в том числе через операторов обмена необеспеченных цифровых активов или операторов торговой платформы цифровых активов, имеющих лицензию Национального Банка Республики Казахстан или учетную регистрацию в Национальном Банке Республики Казахстан (подпункт 1), а также через биржи цифровых активов и других участников Международного финансового центра «Астана» (МФЦА), имеющих соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами (подпункт 2).
В соответствии с пунктом 3 статьи 12-1 указанного Закона операторы обмена необеспеченных цифровых активов и биржи цифровых активов МФЦА обслуживают операции клиентов с использованием банковских счетов, открытых в банках второго уровня Республики Казахстан и (или) у Национального оператора почты; банк второго уровня и Национальный оператор почты открывают банковские счета провайдерам услуг цифровых активов при наличии соответствующей лицензии (разрешения) на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами.
Из приведенных норм следует, что для оценки операции с криптовалютой принципиальное значение имеет лицензионный статус той площадки, на которой эта операция фактически совершена, а не наименование, под которым площадка работает. Binance Kazakhstan – локальная казахстанская платформа цифровых активов, оператором которой выступает зарегистрированная в Республике Казахстан Частная компания, имеющая лицензии Комитета МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) в сфере цифровых активов. Сделки, фактически совершенные через данную платформу с момента ее лицензирования, входят в легальный оборот по подпункту 2) пункта 1 статьи 12-1 Закона «О цифровых активах».
Binance Global – международная криптобиржевая платформа, оператор которой не имеет лицензии Национального Банка Республики Казахстан и не относится к лицензированным участникам МФЦА. Сделки, совершенные через эту площадку, в перечень допустимых случаев пункта 1 статьи 12-1 указанного Закона не входят и в легальный оборот цифровых активов на территории Республики Казахстан не включаются.
Само по себе наименование «Binance», под которым работают обе площадки, для разграничения значения не имеет. Регистрация пользователя на двух платформах самостоятельная: аккаунт на Binance Global не создает аккаунта на Binance Kazakhstan и наоборот. Каждая платформа ведет собственную базу пользователей, собственную процедуру верификации, собственный реестр ордеров и транзакций.
В судебной практике разграничение сделок на Binance Kazakhstan и на Binance Global проводится через установление совокупности фактических обстоятельств:
• сведения о платформе, на которой совершена конкретная операция, и о ее операторе (BN KZ Technologies Limited для Binance Kazakhstan, иное лицо для международной платформы Binance Global);
• наличие у сторон сделки зарегистрированного аккаунта именно на той платформе, через которую заявлена операция, и подтверждение прохождения верификации (KYC) именно на этой платформе;
• совпадение имени держателя банковского счета, с которого (на который) переведены деньги, с именем владельца аккаунта на платформе;
• идентификатор ордера и транзакции (TXID), позволяющий по реестру оператора платформы установить, к системе какой платформы он относится;
• выписка казахстанского оператора платформы о проведенной операции, истребуемая судом; международный оператор обязанности отвечать на запрос казахстанского суда не несет, и по операциям Binance Global сведения от него могут не поступить;
• соответствие банковских реквизитов, использованных для расчета, требованию пункта 3 статьи 12-1 Закона «О цифровых активах» об открытии счетов провайдеров услуг цифровых активов в банках второго уровня Республики Казахстан.
Дополнительное значение имеет момент совершения операции. Локальная казахстанская платформа цифровых активов запущена в июле 2023 года и получила лицензию AFSA на оказание услуг в сфере цифровых активов 1 октября 2024 года. Соответственно, до 1 октября 2024 года операции, заявленные как совершенные через эту платформу, требуют дополнительной проверки на предмет того, действовала ли площадка к моменту операции в режиме действующей лицензии или нет.
По делам, в которых продавец не представил подтверждения того, что операция действительно совершена через лицензированную казахстанскую платформу (выписки оператора, идентификатора ордера и транзакции в ее системе, совпадения данных аккаунта и банковского счета покупателя), доводы о P2P-сделке на международной платформе Binance Global судами отклоняются. Полученные продавцом денежные средства подлежат возврату по правилам неосновательного обогащения (статья 953 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Особенная часть), поскольку легальной сделки между сторонами в этом случае не возникает.
Таким образом, разграничение сделок на Binance Kazakhstan и на Binance Global проводится по факту наличия лицензии у платформы, на которой фактически совершена операция, и устанавливается через совокупность доказательств: сведения оператора платформы о конкретной транзакции, данные аккаунта пользователя, совпадение реквизитов банковского счета и характеристики ордера. Операции на Binance Kazakhstan входят в легальный оборот согласно подпункту 2) пункта 1 статьи 12-1 Закона «О цифровых активах». Операции на Binance Global в указанный перечень не входят и к легальному обороту цифровых активов на территории Республики Казахстан не относятся.